رگوله سطح ۴: بررسی عمیق

کسی که قصد تجارت در بازارهای مالی را دارد، باید به سراغ یک نهاد مالی معتبری برود. پیدا کردن یک نهاد مالی که اعتبار خوب و رگوله معتبری داشته باشد، خیلی مهم است. پس در درجه اول وقتی یک نهاد مالی را انتخاب می‌کنید، باید به رگوله آن دقت کنید.

رگوله سطح ۴ یکی از انواع رگوله‌هاست که شما می‌توانید به کمک آن از فعالیت یک نهاد مالی اطمینان کافی داشته باشید. حالا می‌خواهیم در این مقاله به مزایا، معایب و خطرات احتمالی آنها بپردازیم.

مشخصات رگوله سطح ۴	توضیح
سطح نظارت	پایین‌ترین سطح
حفاظت از سرمایه مشتری	ضعیف
شفافیت	کم
مقررات	محدود
امنیت	پایین
اعتبار	کم

رگوله چیست؟

رگوله یک فرآیند نظارتی است که مجموعه‌ای از قوانین، مقررات و استانداردهایی دارد. تمامی این مقررات توسط نهادهای دولتی یا خصوصی بر فعالیت موسسات مالی اعمال می‌شود. هدف از رگوله، محافظت کردن از دارایی سرمایه‌گذاران است و اینکه کاربران بتوانند در بازار به طور شفاف عملکرد نمایند و فعالیت‌های غیرقانونی در این نهادها وجود نداشته باشد.

سطح‌بندی رگوله‌ها

رگوله‌ها بر اساس مقدار سخت‌گیری و گستردگی نظارتی که دارند، به سطوح مختلفی از ۱ تا ۵ تقسیم بندی می‌شوند. معمولاً رگوله‌های سطح ۱ و ۲ بالاترین سطح اعتبار را داشته و رگوله‌های سطح ۳ تا ۵ از اعتبار کمتری برخوردار می‌باشند.

سطوح‌بندی رگوله‌ها براساس میزان سخت‌گیری آن‌هاست، اما در واقع تمامی آنها می‌توانند به نوعی امنیت یک نهاد مالی را تضمین کنند.

رگوله سطح ۴

رگوله سطح ۴ با سطح نظارتی پایین است. این رگوله بر فعالیت نهادهایی نظارت می‌کند که حداقل استانداردهای نظارتی را داشته باشند. بروکرهایی که تحت نظارت این نهادها قرار دارند، ممکن است که از نظر نظارت بر فعالیت‌ها و یا ارائه اطلاعات شفاف و حفاظت از دارایی سرمایه‌گذاران عملکرد ضعیف‌تری نسبت به رگوله‌های سطح بالاتر داشته باشد.

مزایای رگوله سطح ۴

• بروکرهایی که تحت نظارت رگوله‌های سطح بالا قرار دارند، ممکن است یک سری خدمات خاصی را ارائه ندهند، به همین خاطر سرمایه‌گذاران به سراغ بروکرهایی می‌روند که رگوله‌های سطح پایین‌تری دارند.
• آن دسته از بروکرهایی که تحت نظارت رگوله‌های سطح پایین‌تر قرار گرفته‌اند، معمولاً هزینه‌های عملیاتی کمتری دارند. این موضوع بر میزان اسپرد و کمیسیون‌های آنها هم تاثیرگذار است و از مشتریان خود کارمزدهای کمتری دریافت می‌کنند.

معایب و خطرات رگوله سطح ۴

امنیت کمتر

بروکرهایی که فعالیت آنها تحت نظارت رگوله‌های سطح ۴ قرار گرفته است، از نظر امنیت سرمایه مشتریان، عملکرد ضعیف‌تری دارند. در صورتی که مشکلی در این بروکرها به وجود آمد، امکان اینکه دوباره مشتریان بتوانند سرمایه خودشان را پس بگیرند، کمتر است‌.

شفافیت پایین

معمولاً بروکرهایی که رگوله سطح ۴ را دارند، برای فعالیت‌های خود اطلاعات کافی ارائه نمی‌دهند. این رگوله‌ها در مورد نحوه عملکرد، پلتفرم‌های معاملاتی و یا اجرای سفارشات شفافیت‌های لازم را ارائه نمی‌دهند.

خطر کلاهبرداری

برخی بروکرهایی که رگوله‌های سطح ۴ دریافت می‌کنند، ممکن است کلاهبردار باشند و یا هدف آنها عملکرد غیر اصولی در بازارهای مالی باشد و به نوعی می‌خواهند با جلب اعتماد مشتریان به گونه‌ای عملکردهای ناصحیحی در بازارهای مالی داشته باشند.

عدم حمایت قانونی

معمولاً بروکرهای سطح ۴ حمایت قانونی چندانی ندارند و اگر بین سرمایه‌گذار و بروکر اختلافی صورت گرفت، امکان پیگرد قانونی و یا دریافت غرامت از این بروکرها بسیار محدود است.

فعالیت کردن در بروکرهایی که رگوله سطح ۴ دارند، با یک سری ریسک‌هایی همراه است.

چرا برخی بروکرها از رگوله سطح ۴ استفاده می‌کنند؟

• معمولاً رگوله های سطح ۴ هزینه‌های کمتری از بروکرها می‌گیرند.
• بروکرهایی که رگوله سطح ۴ دارند، محدودیت کمتری داشته و آزادی عمل آنها بیشتر است.
• این بروکرها به دنبال جذب مشتریان خاص هستند که سود بالا با ریسک زیاد را می‌خواهند.

نتیجه‌گیری

شما اگر می‌خواهید بروکر مناسبی را برای فعالیت انتخاب کنید، در واقع باید با دقت بیشتری عمل نمایید. بروکرهایی که رگلاتوری سطح ۴ دارند، از نظر نظارت در سطح پایین‌تری قرار می‌گیرند و معمولاً برای سرمایه‌گذاران یک سری ریسک‌هایی به همراه دارند.

قبل از آنکه بروکری را انتخاب کنید، باید به دقت نوع رگوله، سابقه فعالیت و نظرات کاربران در ارتباط با آن را مورد بررسی قرار دهید.

سوالات متداول