FSU نام نهاد نظارت بر موسسات فعال در کشور دومینیکا است. فعالیت این کشور بر اساس یک سری قوانین تعیین شده، مورد نظارت قرار گرفته است. این سازمان وظیفه دارد بر فعالیت و عملکرد موسسات و سازمان‌های مختلف نظارت داشته باشد. رگوله FSU دارنده رتبه سطح ۵ در جهان است و فعالیت سازمان‌های زیادی را تحت نظارت خودش درآورده است.
| ویژگی رگوله FSU | توضیحات |
|---|---|
| نام کامل | واحد خدمات مالی (Financial Services Unit) |
| وظیفه اصلی | نظارت بر موسسات مالی در دومینیکا |
| تاریخ تاسیس | ژانویه 2009 |
| رتبه رگولاتوری | سطح 5 جهانی |
| اهداف اصلی | حفظ اعتماد عمومی، نظارت بر موسسات، توسعه بخش مالی، همکاری بین‌المللی |
ارزش های اصلی FSU
- یکی از مهم‌ترین اهداف و ارزش‌های موسسه FSU آن است که همکاران به همدیگر احترام گذاشته و ارزش همدیگر را حفظ کنند.
- عملکردها و فعالیت‌هایی که سازمان FSU دارد، تماماً کارآمد و موثر باشد.
- تمامی افراد و کارکنان با صداقت و شفافیت کار کنند.
- این موسسه سعی دارد در سطح بین المللی یک صنعت خدمات مالی رقابتی و موفقیت را به وجود آورد.
- این سازمان همیشه منافع عمومی را در اولویت کارها و عملکردهای خودش قرار می‌دهد.
FSU یک نهاد خودگردان است و به طور مستقیم به دولت دومونیکا پاسخگو است.
تاریخچه FSU
FSU در ۱۴ اکتبر سال ۲۰۰۸ در مجلس شورای کشور دومینیکا به تصویب رسید. این موسسه در هجدهم دسامبر سال ۲۰۰۸ به طور رسمی در روزنامه مطرح شد و در اول ژانویه سال ۲۰۰۹ فعالیت‌های آن به اجرا درآمد. به طور رسمی این سازمان توانست قوانین مالی را تنظیم کرده و تحت اجرا درآورد.
وظایف مدیر FSU
مدیر FSU وظیفه دارد بند ۳ قانون واحد خدمات مالی را راه اندازی کند. در بند پنجم این قانون ذکر شده که مدیر FSU به عنوان مسئول اداره کل قوانین است. وظایف اصلی مدیر FSU در ماده ۹ قانون آمده که در ادامه به آن می‌پردازیم:
- مدیر وظیفه دارد بر دارندگان پروانه، نظارت دقیقی داشته باشد تا عملکرد آنها مطابق با قوانین و مقررات خدمات مالی و قوانین نظارتی باشد.
- مدیر FSU باید بررسی کند تمامی قوانین خدمات مالی و یا هر مصوبه با همدیگر ارتباط دارد.
- بر عملکرد موسسات مالی که در دومینیکا فعال است، نظارت انجام دهد و هرگونه اقدامات غیر قانونی که به انجام می‌رسد را بررسی کرده و در صورت لزوم مجوز آنها را باطل کند.
- وظیفه دارد به رجیستری فراساحلی نظارت کرده و حفاظت لازم را به عمل آورد.
- مدیر FSU باید آیین نامه‌های مربوط به قوانین را تنظیم کرده و آن را به تاییدیه وزیر مربوطه برساند.
- در امور مربوط به تجارت خدمات مالی مشاوره‌های لازم را به وزیر ارائه دهد.
- همیشه باید با مقامات نظارتی خارجی در تماس بوده و روابط خود با آنها را حفظ کند.
- او باید همیشه با واحد اطلاعات مالی در ارتباط باشد.
دستورات
- دستور FSU ناشی از قوانینی است که برای آن تنظیم شده و به همین خاطر برای آن مسئولیت‌هایی در نظر گرفته‌اند.
- نظارت بر فعالیت موسسات مالی که در دومینیکا فعالیت می‌کنند.
- شرکت های تجاری خدمات مالی را بدون مجوز را مشخص کرده و در ارتباط با آنها اقدامات لازم انجام دهند.
- به دارندگان مجوز FSU و قوانین مالی باید نظارت مناسبی داشته باشند.
- قوانین مربوط به خدمات مالی و هر مصوبه دیگر را تصویب کرده و در ارتباط با آنها مدیریت لازم انجام دهد.
ماموریت
سازمان FSU یک ماموریت‌های مشخصی دارد که می‌توان به حفظ یکپارچگی سیستم خدمات مالی اشاره کرد. این سازمان بخش خدمات مالی مشترک المنافع دومینیکا را توسعه می‌دهد. این کار از طریق نظارت بر مقررات موثر و کارآمد انجام می‌شود.
اهداف
- سازمان FSU اهدافی به دنبال دارد که شامل حفظ اعتماد عموم مردم نسبت به سیستم مالی است.
- FSU سعی می کند نظارت دقیقی بر دارندگان پروانه خدمات مالی داشته باشد و بررسی کند که عملکرد آنها مطابق با مقررات و قوانین انجام گرفته باشد.
- FSU همیشه قوانین و مقررات نظارتی با تحولاتی همراه است که در بخش مالی و زیر مجموعه‌های آن باید مطمئن شود که موسسات از این تغییرات آگاهی پیدا می‌کنند.
- FSU همیشه بهترین شیوه‌ها را ترویج دهد و به تبادل اطلاعات از طریق حفظ تماس کمک کند.
- آنها باید با مقامات نظارتی خارجی، انجمن‌های بین‌المللی و با گروه‌های مرتبط روابط خوبی برقرار کنند.
- FSU سعی دارد بخش خدمات مالی را توسعه دهد.
مسئولیت
واحد خدمات مالی FSU واحدهای فرعی چندانی ندارد. خدمات مالی مسئولیت‌هایی به عهده می‌گیرد که این مسئولیت‌ها شامل:
- اتحادیه های اعتباری
- بیمه
- بانکداری صنعتی
- کسب و کار خدمات پولی
- بانکداری فراساحلی
اقدامات FSU برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم
FSU به عنوان یک نهاد نظارتی توانسته بر عملکرد موسسات مالی این کشور نظارت دقیقی داشته باشد. این سازمان در پیشگیری و مقابله با جرایم مالی مثل تامین مالی تروریسم و پولشویی نقش بسیار مهمی دارد و در این زمینه اقدامات مهمی انجام داده است. برخی از مهم‌ترین اقدامات شامل:
- تدوین قوانین و مقررات سختگیرانه
- نظارت بر موسسات مالی
- ارزیابی ریسک
- همکاری با نهادهای بین‌المللی
- آموزش و اطلاع رسانی
نتیجه گیری
کمیسیون نظارت بر موسسات مالی فعال در کشور دومینیکا FSU نام دارد. این سازمان توانسته اهداف مختلفی را به دنبال بگیرد تا بتواند بازارهای مالی کارآمدی داشته باشد. این سازمان توانسته رگولاتوری سطح ۵ را دریافت کند.
سوالات متداول
FSU مخفف چیست؟
واحد خدمات مالی (Financial Services Unit)
هدف اصلی FSU چیست؟
نظارت بر موسسات مالی دومینیکا
FSU چه زمانی تاسیس شد؟
ژانویه 2009
