رگوله FINMA‌

FINMA سازمان تنظیم کننده بازارهای مالی سوئیس است که به طور مستقل عملکرد خوبی در این بازارها دارد. این سازمان توانسته رگولاتوری سطح ۱ در جهان را کسب کند. وظیفه FINMA نظارت بر عملکرد شرکت‌های بیمه، موسسات مالی، بانک‌ها، طرح‌های سرمایه‌گذاری، مدیران دارایی و شرکت‌های مدیریت صندوق می‌باشد.

این سازمان دارای نقش‌های مهمی است که یکی از مهمترین نقش‌ها، تنظیم واسطه‌های بازار می‌باشد. FINMA وظیفه دارد از سرمایه‌گذاران، بیمه گذاران و طلبکاران حمایت کند. مسئولیت FINMA مطمئن شدن از عملکرد بهتر بازارهای مالی کشور سوئیس است.

مشخصات رگوله	توضیحات
نام کامل	سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس (Swiss Financial Market Supervisory Authority)
مخفف	FINMA
کشور	سوئیس
سال تاسیس	2009
وظایف اصلی	نظارت بر موسسات مالی، حفاظت از سرمایه گذاران، تضمین عملکرد صحیح بازارهای مالی

نقش FINMA

FINMA در سال ۲۰۰۹ فعالیت خودش را شروع کرد. این سازمان نسبت به موسسه قبلی استقلال بیشتری به دست آورد. در نتیجه نظارت بیشتری بر عملکرد موسسات تحت نظارت خودش داشت.

رگوله FINMA برای ایرانیان خدمات رسانی ندارد.

استقلال نهادی

FINMA برای آنکه از استقلال خود مطمئن شود، توانست به عنوان موسسه حقوقی عمومی تاسیس شود. وظیفه اداره سازمان FINMA بر عهده هیئت مدیره قرار دارد. وظیفه اجرایی سازمان FINMA هم بر عهده هیئت اجرایی می‌باشد.

ساختار مدیریتی FINMA دارای استقلالی است که باعث شده فعالیت‌های  سختگیرانه‌ای داشته باشد. سازمان FINMA زیربنای خود را بر مبنای بررسی ها و تعادل‌ها قرار داده است.

استقلال عملکردی

تمامی عملکردهایی که سازمان FINMA دارد، از مقامات سیاسی سوئیس کاملاً مستقل است. این سازمان در مورد نحوه اجرای وظایف نظارتی دولت و پارلمان سوئیس قادر نیست دستورالعمل‌هایی را صادر کند.

با اینکه سازمان FINMA عملکرد مستقلی دارد، اما توانسته به عنوان بخش مهمی از ساختارهای سیاسی و کنترلی دولت سوئیس باشد. عملکردهای FINMA تحت نظارت پارلمان سوئیس قرار دارد و باید در ارتباط با اقداماتی که انجام می‌دهند، به این سازمان پاسخگو باشد.

استقلال مالی

سازمان FINMA یک سری عملکردهایی دارد و برای آنها هزینه‌هایی هم می‌پردازد. تامین هزینه‌های سازمان از طریق عوارضی است که از نهادهای تحت نظارت خود دریافت می‌کند.

موسساتی که تحت نطارت  FINMA قرار گرفته‌اند، باید سالانه به آن مالیات بپردازند. FINMA می‌تواند از این طریق هزینه‌ها، خودش را پوشش دهد. هزینه‌هایی که دریافت می‌کند، مربوط به بخش نظارت و سایر خدماتی است که به آنها ارائه می‌دهد. حسابرسی‌های FINMA به وسیله اداره حسابرسی فدرال سوئیس انجام می‌شود.

ماموریت و وظایف FINMA

سازمان FINMA وظیفه دارد که از اعتبار دهندگان، سرمایه‌گذاران و مشتریان بازار مالی محافظت کند. این سازمان مسئولیت دارد که از عملکرد بخش‌هایی که تحت نظارت آن قرار دارد، اطمینان پیدا کند.

مامورین سازمان آن است که مجوز نظارت را ارائه دهد و اگر لازم بود قوانین نظارتی را اجرا کند. این سازمان فعالیت‌هایی که مجاز هستند را رگوله می‌کند و در اجرای فعالیت‌های نظارتی خودش از روش‌های مبنی بر ریسک استفاده می‌کند. سازمان FINMA در تلاش است که عملکرد بهتر، رقابتی و یکپارچه و پایدار را در مرکز مالی سوئیس ایجاد کند.

استراتژی و سازمان

هیئت مدیره FINMA بر اساس قانون، یک سری وظایف و اهدافی دارد. این اهداف هر چهار سال یک بار برای تصویب شدن به شورای فدرال ارائه می‌شود. سازمان FINMA برای آنکه بتواند به هدف‌های استراتژیکی خود دست پیدا کند، یک ساختار سازمانی را تشکیل داده است.

استراتژی‌های اجرا شده بین هیئت مدیره و هیئت اجرایی با همدیگر تفاوت‌های زیادی دارند. هیئت مدیره وظیفه دارد مسیر استراتژیک را مشخص کرده و در مورد معاملاتی که اهمیت دارند، تصمیمات لازم را بگیرد.

همچنین هیئت مدیره بر عملکردهای هیئت اجرایی نظارت دارد. برای آنکه مشخص کند سازمان FINMA توانسته وظایف خودش را درست انجام دهد، از ۸ بخش تشکیل یافته است.

استقرار شخص ثالث

یکی از کارهایی که FINMA انجام می‌دهد، حسابرسی از حساب موسساتی است که به آنها محول شده است. برای این منظور FINMA یک سری نمایندگانی را به محل مورد نظر می‌فرستد و در آنجا مستقر می‌کند تا بهتر بتوانند حسابرسی را انجام دهند.

نکته مهم

سازمان FINMA به دلیل اعتبار بالایی که در سطح جهان کسب کرده، به عنوان سازمان معتبری است که می تواند درباره نهادهای تحت نظارت خود، اطلاعات شفافی ارائه دهد. دارایی سرمایه گذاران در این سازمان در امنیت کامل است.

نتیجه گیری

سازمان FINMA از جمله سازمان‌هایی است که رگوله سطح یک را دریافت کرده است. این سازمان توانسته نظارت زیادی بر عملکرد سازمان‌ها و ادارات داشته باشد. سازمان FINMA متعلق به کشور سوئیس است. این سازمان یک سری مسئولیت‌هایی دارد تا بتواند بهتر به نظارت خودش در بازار مالی ادامه دهد.

سوالات متداول